Основатель автокредитной компании Tricolor сравнил её с Enron в частном разговоре — ФРС предъявила обвинения
Федеральные прокуроры Манхэттена предъявили обвинения основателю и исполнительному директору автокредитной компании Tricolor в масштабном мошенничестве с залогами, что повлекло убытки банков на сотни миллионов долларов и банкротство компании.
К августу 2025 года руководство автокредитной компании Tricolor осознало серьёзные финансовые проблемы: компания заявляла о залогах на сумму около 2,2 миллиарда долларов, тогда как реальная стоимость залогов составляла примерно 1,4 миллиарда долларов, сообщают федеральные прокуроры Манхэттена.
Основатель компании Дэниел Чу и операционный директор Дэвид Гудгейм были арестованы и обвинены в банковском мошенничестве и мошенничестве с использованием электронных средств связи. По данным обвинения, они планировали запугать как минимум одного кредитора, чтобы добиться выгодных условий сделки. В частности, Чу в частной беседе предложил сравнить ситуацию компании с крахом энергетической фирмы Enron в 2001 году, чтобы повысить давление на кредиторов.
"Enron, конечно, звучит устрашающе для кредиторов", — заявил Чу, смеясь в разговоре с другими руководителями. Такая тактика должна была заставить кредиторов пойти на уступки, опасаясь потерять всё.
Компания Tricolor объявила о банкротстве по главе 7 в сентябре 2025 года, что стало шоком для банковского сектора. Среди пострадавших — крупные кредиторы, такие как JPMorgan, Fifth Third Bank и Jefferies, которым компания задолжала более 900 миллионов долларов из-за мошеннических схем двойного залога и манипуляций с обеспечением.
Прокуроры также утверждают, что Чу использовал средства компании для личного обогащения — например, получил две выплаты бонуса на сумму 6,25 миллиона долларов и приобрёл недвижимость в Беверли-Хиллз за несколько недель до банкротства.
Эти громкие банкротства, включая также компанию First Brands, усилили опасения по поводу стабильности кредитного рынка. Глава JPMorgan Джейми Даймон заявил инвесторам, что внимательно отслеживает ситуацию, подчеркнув: "Когда видишь одну тараканью, скорее всего их больше".
Для русскоязычных жителей Израиля этот кейс интересен с точки зрения рисков на кредитных рынках и важности прозрачности финансовой отчётности, учитывая, что многие в Израиле активно пользуются банковскими и кредитными продуктами как внутри страны, так и при международных операциях.
Пока нет информации о возможных последствиях для израильских банков или инвесторов, но ситуация с Tricolor служит предупреждением о важности осторожности в кредитовании и инвестировании в финансово непрозрачные компании.